Блокировка карты Альфа-Банка в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ "О противодействии легализации доходов" происходит при подозрении на незаконные операции. Рассмотрим порядок действий для снятия ограничений.
Содержание
Блокировка карты Альфа-Банка в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ "О противодействии легализации доходов" происходит при подозрении на незаконные операции. Рассмотрим порядок действий для снятия ограничений.
Причины блокировки по 115-ФЗ
- Крупные переводы между физическими лицами
- Частые операции с криптовалютами
- Подозрительные транзакции по шаблону "обналичивания"
- Поступления от юридических лиц без объяснения цели
- Операции, характерные для мошеннических схем
Пошаговая инструкция по разблокировке
1. Получение уведомления
Банк направляет SMS или email с требованием предоставить документы, подтверждающие происхождение средств.
2. Подготовка документов
| Тип операции | Необходимые документы |
| Зарплатные поступления | Трудовой договор, справка 2-НДФЛ |
| Продажа имущества | Договор купли-продажи, акт приема-передачи |
| Переводы от родственников | Документы, подтверждающие родство |
3. Подача документов
- Через мобильное приложение Альфа-Банка
- В отделении банка с паспортом
- По электронной почте security@alfabank.ru
Сроки рассмотрения
- Стандартный срок - до 30 календарных дней
- В сложных случаях - до 60 дней
- При полном комплекте документов - от 3 рабочих дней
Важные нюансы
Если банк отказал
При отрицательном решении можно:
- Запросить письменный отказ с обоснованием
- Подать жалобу в Центральный Банк РФ
- Обратиться в суд с исковым заявлением
Профилактика блокировок
- Избегайте цепочек переводов между разными лицами
- Не участвуйте в сомнительных финансовых схемах
- Храните документы, подтверждающие легальность доходов
- Используйте карту преимущественно для личных нужд
При возникновении вопросов рекомендуется обращаться в службу поддержки Альфа-Банка по телефону 8800-200-00-00 для уточнения конкретных требований по вашему случаю.
